廣發(fā)銀行武漢分行遭責(zé)令改正 基金銷售業(yè)務(wù)存在四宗違規(guī)行為

中國(guó)證監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局近日公布的關(guān)于對(duì)廣發(fā)銀行股份有限公司武漢分行采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司武漢分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下四宗違規(guī)行為：未在銷售網(wǎng)點(diǎn)和公司網(wǎng)站公示基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證;網(wǎng)上銷售渠道未簽署基金合同;基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和部分銷售人員未獲得基金從業(yè)資格;反洗錢報(bào)備落實(shí)不到位。

上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第三條、《關(guān)于實(shí)施<公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告[2020]58號(hào))第六條、第十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》(證監(jiān)會(huì)令第68號(hào))第十條、第十二條、第十五條、第十六條的規(guī)定。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十七條的規(guī)定，湖北證監(jiān)局決定對(duì)廣發(fā)銀行武漢分行采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。廣發(fā)銀行武漢分行應(yīng)在本監(jiān)管措施下發(fā)之日起60日內(nèi)完成整改，并向湖北證監(jiān)局報(bào)送書面整改報(bào)告。

資料顯示，廣發(fā)銀行成立于1988年，是國(guó)內(nèi)首批組建的股份制商業(yè)銀行之一。廣發(fā)銀行的第一大股東為中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司(簡(jiǎn)稱“中國(guó)人壽”，601628.SH)，持股比例43.69%。

相關(guān)規(guī)定：

《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三條：基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事與基金銷售相關(guān)的服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定以及基金合同、基金銷售協(xié)議等約定，遵循自愿、公平的原則，誠(chéng)實(shí)守信，謹(jǐn)慎勤勉，廉潔從業(yè)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和投資人的合法權(quán)益。

《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條：基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理;法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對(duì)相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

《關(guān)于實(shí)施<公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》第六條：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)許可證置備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置并在其網(wǎng)站予以公示。

《關(guān)于實(shí)施<公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》第十七條：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)維護(hù)等基金銷售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷售相關(guān)部門管理人員、合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

經(jīng)營(yíng)期間，基金銷售機(jī)構(gòu)或者分支機(jī)構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員人數(shù)少于《銷售辦法》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)于5個(gè)工作日內(nèi)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并于30個(gè)工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十條：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更，應(yīng)當(dāng)自變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送更新后的相關(guān)信息。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十二條：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時(shí)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，應(yīng)適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十五條：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作保密制度，并報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

反洗錢工作保密事項(xiàng)包括以下內(nèi)容：

(一)客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料;

(二)交易記錄;

(三)大額交易報(bào)告;

(四)可疑交易報(bào)告;

(五)履行反洗錢義務(wù)所知悉的國(guó)家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動(dòng)的信息;

(六)其他涉及反洗錢工作的保密事項(xiàng)。

查閱、復(fù)制涉密檔案應(yīng)當(dāng)實(shí)施書面登記制度。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十六條：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)、宣傳制度，每年開展對(duì)單位員工的反洗錢培訓(xùn)工作和對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，持續(xù)完善反洗錢的預(yù)防和監(jiān)控措施。每年年初，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢培訓(xùn)和宣傳的落實(shí)情況。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十七條：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不遵守本辦法有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話或責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)管措施。

以下為原文：

湖北證監(jiān)局關(guān)于對(duì)廣發(fā)銀行股份有限公司武漢分行采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定

廣發(fā)銀行股份有限公司武漢分行：

經(jīng)查，你行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為：未在銷售網(wǎng)點(diǎn)和公司網(wǎng)站公示基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證;網(wǎng)上銷售渠道未簽署基金合同;基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和部分銷售人員未獲得基金從業(yè)資格;反洗錢報(bào)備落實(shí)不到位。上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第三條、《關(guān)于實(shí)施<公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告[2020]58號(hào))第六條、第十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》(證監(jiān)會(huì)令第68號(hào))第十條、第十二條、第十五條、第十六條的規(guī)定。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十七條的規(guī)定，我局決定對(duì)你行采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。你行應(yīng)在本監(jiān)管措施下發(fā)之日起60日內(nèi)完成整改，并向我局報(bào)送書面整改報(bào)告。

如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

湖北證監(jiān)局

2021年2月26日