成立不到四年凈虧近8億 愛心人壽一國資股東擬退場

近日，北京保險產(chǎn)業(yè)園擬將所持愛心人壽的全部股份對外轉(zhuǎn)讓。據(jù)了解，北京保險產(chǎn)業(yè)園是國有獨資企業(yè)，也是愛心人壽主要的發(fā)起設立股東之一。

成立不到四年、累計虧損已超8億的愛心人壽，疑似遭到國資股東的“拋棄”。

近日，北京保險產(chǎn)業(yè)園擬將所持愛心人壽的全部股份對外轉(zhuǎn)讓。據(jù)了解，北京保險產(chǎn)業(yè)園是國有獨資企業(yè)，也是愛心人壽主要的發(fā)起設立股東之一。若該項股權成功轉(zhuǎn)讓，北京保險產(chǎn)業(yè)園將不再持有愛心人壽股份。

一國資股東擬退場

1月4日消息，據(jù)北京產(chǎn)權交易所披露的一則股權轉(zhuǎn)讓公告，北京保險產(chǎn)業(yè)園投資控股有限責任公司(簡稱：北京保險產(chǎn)業(yè)園)擬將所持愛心人壽保險股份有限公司(簡稱：愛心人壽)1億股股份(持股比例5.88%)全部對外轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓底價為2.5億元。

公告顯示，意向受讓方經(jīng)資格確認后3個工作日內(nèi)，須先向北京產(chǎn)權交易所指定賬戶交納 7500萬元的交易保證金。

據(jù)了解，本次轉(zhuǎn)讓的價款支付方式為一次性支付，意向受讓方在被確定為受讓方后的5個工作日內(nèi)，須與轉(zhuǎn)讓方簽訂《產(chǎn)權交易合同》，并在合同生效之日起5個工作日內(nèi)，將剩余價款一次性支付至指定賬戶。

值得注意的是，轉(zhuǎn)讓公告還強調(diào)，意向受讓方須承諾不是受他人委托持有愛心人壽的股權，并承諾使用來源真實合法的自有資金投資，不得以理財資金、投資基金或其他金融產(chǎn)品等形式進行本次投資。

資料顯示，北京保險產(chǎn)業(yè)園是大型國有獨資企業(yè)，公司成立于2014年，注冊資本為30億元，由北京市石景山區(qū)國有資本投資有限公司100%控股。其承擔著北京保險產(chǎn)業(yè)園園區(qū)投資、融資、建設、管理的職能，所屬行業(yè)為房地產(chǎn)業(yè)。

成立不到四年凈虧近8億

資料顯示，愛心人壽是由北京保險產(chǎn)業(yè)園、深圳市同心投資基金、吉林省煤業(yè)集團等11家企業(yè)發(fā)起設立的全國性、綜合性人壽保險公司。公司于2017年6月獲批開業(yè)，注冊資本與實繳資本均為17億，所在地位于北京。

值得一提的是，成立三年多時間，愛心人壽一直深陷虧損泥潭。

據(jù)以往業(yè)績數(shù)據(jù)顯示，成立首年，愛心人壽即虧損1.82億;2018年虧損額有所增加，全年凈虧損1.87億;2019年虧損則進一步擴大，全年凈虧損增至3.14億，同比擴大了68%。

據(jù)此次股權轉(zhuǎn)讓公告顯示，截至2020年11月末，愛心人壽實現(xiàn)營收17.64億，較2019年營收8.54億增長一倍多，但仍未實現(xiàn)盈利，凈利潤為-1.05億。

由此，成立不到四年，愛心人壽已累計虧損7.88億元。

不過，壽險行業(yè)素有“七平八盈”的說法，但和比其晚成立8個月的北京人壽相比，愛心人壽的經(jīng)營業(yè)績也沒有體現(xiàn)出明顯優(yōu)勢。

愛心人壽2019年保費收入為7.72億，而成立于2018年2月的北京人壽當年保費收入則為12.7億。從凈利潤來看，北京人壽2019年虧損僅為0.57億，相對愛心人壽動輒凈虧損上億元而言，虧損額低很多。

此外，根據(jù)北京人壽今年各季度償付能力報告數(shù)據(jù)形式，今年前三季度，北京人壽累計凈虧損僅為0.19億元，而愛心人壽前11個月便凈虧超1億元。

償付能力持續(xù)下降

除了業(yè)績深陷虧損，愛心人壽的償付能力指標也在急劇下降。

根據(jù)《保險公司償付能力管理規(guī)定(征求意見稿)》的最新定義，償付能力是指保險公司對保單持有人履行賠付義務的能力。監(jiān)管對保險公司償付能力監(jiān)管指標的要求為：核心償付能力充足率不低于50%;綜合償付能力充足率不低于100%。

雖然目前愛心人壽的償付能力指標符合監(jiān)管要求，但下滑趨勢卻非常明顯。

早在2017年末時，愛心人壽經(jīng)審計后的綜合償付能力充足率、核心償付能力充足率均高達4363.86%。此后，兩項指標便一路走低。

2018年末，該公司的上述兩項指標已驟降至1202.68%，較2017年末下降了3161.18個百分點。

2019年，愛心人壽各季度的償付能力報告顯示，其四個季度的綜合償付能力充足率和核心能力充足率分別為1003.94%、640.55%、524.7%、338.05%，依然保持持續(xù)走低趨勢。

根據(jù)其披露的最新償付能力報告，截至2020年三季度末，愛心人壽的兩項償付能力指標已降至167.75%，較巔峰時期相比降去了96%。

險企“新兵”素來都要經(jīng)過一番歷練，才足以在市場上站穩(wěn)腳跟。不過，若此次北京保險產(chǎn)業(yè)園所持股權轉(zhuǎn)讓成功，失去一大國資股東支持的愛心人壽，未來要走的路或許更長。