易方達基金投顧上線交通銀行 基金投顧業務正式試水

去年10月，證監會下發《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》(以下簡稱《試點通知》)，基金投顧業務正式試水。試點一年以來，在各方的共同努力和推動下，投資者關注度和接受度不斷攀升，越來越多的機構在加緊布局、參與基金投顧業務。易方達基金作為首批獲得試點資格的機構，繼9月在天天基金、招行招贏通等四個平臺接連上線基金投顧服務后，又于12月初上線交通銀行。

今年以來，易方達投顧與招商銀行合作第一家上線了面向同業客戶的基金投顧業務，現在與交通銀行合作的投顧業務是第一家大型銀行面向零售客戶提供的投顧業務。銀行業作為金融體系中極其重要的一環，有著最為廣泛的客戶基礎，是踐行普惠金融的重要機構主體。中國公募基金行業通過二十多年的發展，憑借嚴格的監管、專業規范的管理，創造了良好的中長期產品收益，但由于投資者普遍存在著“短期交易”、“追漲殺跌”等非理性交易習慣，導致行業一直存在著“基金產品賺錢，基金投資者不賺錢”的困境。據中國基金業協會數據顯示，偏股型基金過去19年平均年化收益率為16.18%，而全部個人投資者這19年實際的基金投資年化收益只有2.01%。

基金投顧業務的推出，被行業認為是有望解決上述問題的重大舉措，專業投顧機構通過接受客戶的委托，代客戶進行基金產品研究、投資和管理，并通過持續的組合調整以及投資者教育和服務，積極探索和引導投資者進行長期投資。

據易方達介紹，早在今年4月份就已經與交通銀行進行了首次業務交流，交通銀行對易方達投顧的投研框架、業務規范、技術能力、策略儲備等多方面進行了深入的考察后初步達成了合作共識。交通銀行5月份正式決定上線基金投顧業務后，便將易方達列為首批合作機構。幾個月來雙方已就合規風控、系統開發、投研策略等在內的諸多事項進行了多次、反復的溝通和交流，目前系統和業務準備完善，已正式對外。

據悉，易方達投顧首批在交行上線了三個策略，分別是以貨幣基金為主、增加部分債券基金倉位的貨幣增強策略;以固收類基金為主，通過增加部分權益基金倉位，以達到戰勝通脹目標的穩健理財策略;以及平衡配置固收、權益類基金，以追求資產長期增值為目標的平衡增長策略。在該三個策略上線后，易方達投顧還會根據交行客戶的需求情況，不斷增加新的策略。

目前，用戶可在交通銀行手機app點擊“基金投顧”，體驗易方達投顧提供的專業基金投顧服務。